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Agregar información de administración de crédito para los clientes

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Después de configurar los parámetros que controlan la administración de crédito, puede agregar más detalles para cada cliente. Estos detalles controlan los procesos de administración de crédito y también proporcionan información adicional que ayuda a los miembros del equipo de cobros a administrar los clientes.

Información cliente

Puede agregar los detalles de clientes en la pestaña Crédito y cobros de la página Todos los clientes (Clientes > Clientes > Todos los clientes).

  1. Establezca la opción Límite de crédito ilimitado en Sí si el cliente no debe estar limitado por pruebas de límite de crédito.
  2. Establezca la opción Excluir de administración de crédito en Sí para excluir al cliente de las acciones que suelen producirse durante los procesos de administración de crédito.
  3. Seleccione el grupo de administración de crédito para el cliente.
  4. Para calcular el límite de crédito en la divisa del cliente, en el campo Límite de crédito en la divisa del cliente, introduzca el límite de crédito del cliente. El límite de crédito en la divisa de la empresa se convertirá con los tipos de cambio definidos por el tipo de cambio del límite de crédito que se selecciona en los Parámetros de gestión de créditos.
  5. En el campo Última fecha de revisión, introduzca la fecha en la un administrador de crédito revisó por última vez el límite de crédito del cliente.
  6. En el campo Próxima fecha de revisión programada, introduzca la fecha en la que está programada una revisión y actualización del crédito del cliente.
  7. En el campo Límite de crédito elegible, introduzca el límite de crédito más alto que se puede asignar al cliente, en función de la revisión del historial de crédito de ese cliente. El límite de crédito elegible puede diferir del límite de crédito que se muestra en la ficha desplegable Crédito y cobros.
  8. En el campo Divisa del límite de crédito elegible, introduzca la divisa del límite de crédito elegible.
  9. En el campo Fecha del límite de crédito elegible, introduzca la fecha en la que se creó el límite de crédito elegible.
  10. En el campo Estado de la cuenta de crédito, introduzca el estado de la cuenta de crédito del cliente.
  11. En el campo Razón para el estado, introduzca el motivo asociado al estado de cuenta.
  12. Establezca la opción Con agencia en Sí para indicar que el cliente está actualmente asignado a una agencia de crédito. La finalidad de este valor es meramente informativa. No se utiliza en ningún proceso de administración de crédito.
  13. Seleccione la opción Título retenido en Sí para indicar que un título está retenido para la empresa. La finalidad de este valor es meramente informativa. No se utiliza en ningún proceso de administración de crédito.
  14. En el campo Fecha de inicio del negocio, introduzca la fecha en la que el cliente empezó a hacer negocios. Esta información se usa para crear puntuaciones de riesgo.
  15. En el campo Cliente desde, introduzca la fecha en la que que se procesaron las primeras transacciones para el cliente. Esta información se usa para crear puntuaciones de riesgo.
  16. Escriba notas que el equipo de crédito pueda usar para evaluar mejor la solvencia del cliente.

Nota

Parte de la información que se muestra en la página Cliente se crea por otro proceso:

  • El campo Fecha de vencimiento del límite de crédito muestra la fecha de vencimiento del límite de crédito. Si no configura este campo, el límite de crédito del cliente no vencerá.
  • El campo Fecha del límite de crédito muestra la fecha de vencimiento en la que se creó el límite de crédito. Este campo se actualiza cada vez que se ajusta el límite de crédito.
  • Los límites de crédito temporales anulan el límite de crédito de un cliente por un período definido. Se utilizan en lugar del límite de crédito para calcular el límite de crédito total. Esta información solo se muestra si hay un límite de crédito activo. Puede agregar límites de crédito temporales a través de ajustes de límite de crédito.
  • El campo Seguros y garantías muestra el valor total del seguro y las garantías que pueden aumentar el límite de crédito para el cliente.
  • El campo Límite de crédito total muestra el límite de crédito final para el cliente. El límite de crédito total incluye seguros y garantías, así como límites de crédito temporales.

Límites de crédito temporales

Los límites de crédito temporales anulan los límite de crédito de cliente por un período definido. Puede agregar límites de crédito temporales mediante ajustes de límite de crédito. Los ajustes del límite de crédito permiten a los administradores de crédito actualizar los límites de crédito y las fechas de vencimiento de un solo cliente, un grupo de clientes o todos los clientes, a través de un proceso de contabilización.

Puede crear entradas de ajuste de límite de crédito en la página Ajustes de límite de crédito (Administración de crédito > Ajustes de límite de crédito > Ajustes de límite de crédito).

Crear pólizas de seguro y garantías

Puede crear una o más pólizas de seguro y garantías para cada cliente. Podrá usarlos posteriormente para calcular la exposición de su empresa cuando ofrece crédito a un cliente. Las pólizas de seguro y las garantías también se pueden incluir en el límite de crédito para un cliente.

Puede crear pólizas de seguro y garantías en la página Todos los clientes (Clientes > Clientes > Todos los clientes). Seleccione un cliente que tenga transacciones y, a continuación, en el panel de acciones, en la pestaña Administración de crédito, seleccione Seguro y garantías.

Nota

En el siguiente procedimiento va a seleccionar una aseguradora o garante de la libreta de direcciones global. Por lo tanto, antes de comenzar este procedimiento, debe asegurarse de que se hayan agregado las aseguradoras y los garantes a la libreta de direcciones global.

  1. En el campo Identificador, introduzca Garantía o Seguro.

  2. En el campo Tipo de garantía/seguro, seleccione uno de los tipos de garantía o seguro que configuró previamente.

  3. En el campo Aseguradora/garante, seleccione la aseguradora o el garante de la libreta de direcciones global.

  4. Si seleccionó Seguro en el campo Identificador, en el campo Tipo de cobertura de póliza, seleccione uno de los tipos de cobertura que configuró previamente. No puede seleccionar un tipo de cobertura de póliza para una garantía.

  5. En el campo Identificación, introduzca el identificador de la póliza. Este identificador suele ser un número de póliza.

  6. En el campo Vigencia, introduzca la fecha de inicio de la póliza de seguro o la garantía.

  7. En el campo Vigencia, introduzca la fecha de vigencia de la póliza de seguro o la garantía. vence.

  8. En el campo Valor, introduzca el valor de la póliza de seguro o la garantía. Este valor es el valor total de la póliza.

  9. En el campo Divisa, seleccione la divisa del valor de la póliza.

  10. En el campo Actualizar límite de crédito, especifique un porcentaje entre 0 y 100. Este porcentaje se aplicará al valor de la póliza y el importe resultante se usará para aumentar el límite de crédito que se usa en los cálculos de límite de crédito. El valor calculado se muestra en Límite total de crédito, seguros y garantías en la ficha desplegable Crédito y cobros de la página Clientes.

    Este es un ejemplo:

    • El límite de crédito (A) es de 100 000.
    • El valor de la póliza (B) es de 50 000.
    • El porcentaje de Actualizar límite de crédito (C) es del 50,00.

    En este caso, el límite de crédito efectivo es 125.000 (= A + [B × C]).

  11. Active la casilla Incluido en la exposición para reducir el límite de crédito que se utiliza en los cálculos de límite de crédito por el valor total de la póliza. Si esta casilla está activada, el valor que se calcula cuando se especifica el porcentaje de Actualizar límite de crédito no se utilizará en los cálculos de límite de crédito.

    Este es un ejemplo:

    • El límite de crédito (A) es de 100 000.
    • El valor de la póliza (B) es de 50 000.
    • El porcentaje de Actualizar límite de crédito (C) es del 50,00.

    En este caso, el límite de crédito efectivo es 125.000 (= A + [B × C]).

    Sin embargo, si activa la casilla Incluido en la exposición, se quita el valor de Actualizar límite de crédito de 50.000 (= 50,00 por ciento de 100.000), y el valor de exposición es de 75.000 (= A + [B × C] – B).