Úvěrové limity pro zákazníky

Nastavení limitu úvěru vám umožní určit maximální částku úvěru, který poskytnete svým odběratelům. Pokud je limit úvěru určen, je automaticky zkontrolován, když se uživatel pokouší aktualizovat dokument. Při přesažení limitu úvěru se uživateli zobrazí zpráva.

Důležité

Funkce kreditního limitu popsaná v tomto článku je k dispozici pouze v případě, že je funkce Správa kreditu vypnuta ve Správě funkcí. Správa úvěrů je ve výchozím nastavení zapnuta a vyžaduje nastavení pravidel blokování pro kontrolu úvěrových limitů zákazníka. Další informace o funkci Správa kreditu viz Nastavení parametrů správy kreditu.

Tento článek podává přehled o tom, jak limity úvěrů fungují, a odpovídá na následující dotazy:

• Jaké dokumenty a procesy mohu zkontrolovat pro limity úvěru?
• Kde nakonfiguruji způsob, jakým se vypočítá zbývající výše úvěru odběratele?
• Kde naleznu informace o použitém zbývajícím úvěru odběratele?
• Kde určím, zda je nutná pro poskytnutí úvěru odběrateli identifikace, a zároveň výši limitu úvěru, která vyžaduje identifikaci?
• Kde určím, zda zobrazit při překročení limitu úvěru upozornění nebo chybu?
• Jak určím limit úvěru pro určitého odběratele?
• Jak ověřím limity úvěru ručně na prodejních objednávkách?

Jaké dokumenty a procesy mohu zkontrolovat pro limity úvěru?

Použijte stránku Parametry pohledávek pro určení dokumentů, u kterých se zkontrolují limity úvěru. Abyste mohli na této stránce provádět změny, musíte být členem role zabezpečení systému správce (-SYSADMIN-). Limity úvěru můžete zkontrolovat pro následující dokumenty a procesy:

• Faktury k prodejním objednávkám při zaúčtování faktur
• Dodací listy pro prodejní objednávky při aktualizaci dodacích listů
• Prodejní objednávky, když přidáváte řádky do stránky Prodejní objednávka
• Prodejní objednávky, pokud byly vytvořeny pomocí služby
• Volné faktury při jejich zaúčtování

Limity úvěru se automaticky zkontrolují, pokud je nastavena jedna ze dvou následujících možností:

• Na stránce Parametry pohledávek je nastaveno pole Typ limitu úvěru na jakoukoliv možnost jinou než Žádný. Limity úvěrů budou kontrolovány pro všechny odběratele.

• Na stránce Parametry pohledávek je nastaveno pole Typ limitu úvěru na Žádný, ale je zvolen Povinný limit úvěru pro odběratele na stránce Odběratelé. Limity úvěrů budou kontrolovány pouze pro konkrétní odběratele.

Abyste mohli zkontrolovat limity úvěru pro následující dokumenty, musíte provést další nastavení.

Doklad	Další nastavení
Volná faktura	Na stránce Parametry pohledávek v oblasti Třída úvěruschopnosti zvolte Kontrola limitu úvěru ve faktuře s volným textem.
Prodejní objednávka (zadáno ručně)	Na stránce Parametry pohledávek v oblasti Třída úvěruschopnosti zvolte Kontrola limitu úvěru na prodejní objednávce.
Prodejní objednávka (elektronicky přijatá)	Na stránce Parametry pohledávek v oblasti AIF zvolte Zkontrolovat limit úvěru pro prodejní objednávky.

Kde nakonfiguruji způsob, jakým se vypočítá zbývající výše úvěru odběratele?

Můžete nakonfigurovat Supply Chain Management tak, aby vypočítal zbývající kredit odběratele jedním z následujících způsobů:

• Srovnáním limitu úvěru vůči zůstatku odběratele.
• Srovnáním limitu úvěru vůči zůstatku odběratele a částkám na dodacích listech.
• Srovnáním limitu úvěru vůči zůstatku odběratele a všem otevřeným aktivitám transakcí. To zahrnuje částky na dodacích listech a částky prodejních objednávek.

Použijte stránku Parametry pohledávek k zadání informací, vůči kterým bude probíhat srovnání. Abyste mohli na této stránce provádět změny, musíte být členem role zabezpečení systému správce (-SYSADMIN-). V poli Typ limitu úvěru vyberte, zda se mají provést kontroly limitů úvěru a jaké informace o transakci mají být zahrnuty při kontrole limitu úvěru. Vyberte některou z následujících možností:

• Žádné – Nekontrolujte úvěrové limity. Tuto možnost pro určitého odběratele můžete přepsat výběrem zaškrtávacího políčka Povinný limit úvěru na stránce Odběratelé. Pokud tak učiníte, limit úvěru se kontroluje vůči zůstatku odběratele.
• Zůstatek – limit úvěru se kontroluje vůči zůstatku odběratele.
• Zůstatek + dodací list nebo příjemka produktu – limit úvěru se kontroluje vůči zůstatku odběratele a dodávkám.
• Zůstatek + vše – limit úvěru se kontroluje vůči zůstatku odběratele, dodávkám a otevřeným objednávkám.

Kde naleznu informace o použitém zbývajícím úvěru odběratele?

Informace o zůstatku odběratele a částce úvěru se vypočítají a uloží při vytvoření snímku sledování splatnosti a zobrazí se na stránce Inkasa. Částky, které jsou zobrazeny na stránce Inkasa nemusí zahrnovat všechny aktivity transakce, dokud není vytvořen snímek sledování splatnosti. Další informace naleznete v tématu Inkasa a úvěr v modulu Pohledávky.

V závislosti na zvolených dokumentech se vypočítá informace o zůstatku odběratele a zbývající částka úvěru při aktualizaci prodejních objednávek, dodacích listů a faktur odběratele. Pokud by částka dokumentu, se kterým pracujete, způsobila překročení limitu úvěru, zobrazí se zpráva.

Kde určím, zda je nutná pro poskytnutí úvěru odběrateli identifikace, a zároveň výši limitu úvěru, která vyžaduje identifikaci?

Použijte stránku Parametry pohledávek k určení, zda má být vyžadována identifikace a určení částky limitu úvěru vyžadující identifikaci. Abyste mohli na této stránce provádět změny, musíte být členem role zabezpečení systému správce (-SYSADMIN-).

Pole	Popis
Požadavek identifikace k úvěru	Vyberte způsob identifikace, který je nutné zadat pro odběratele, kterým vaše právnická osoba poskytuje úvěr. Možnost, kterou vyberete v tomto poli, určuje, kdy a jaké typy údajů jsou vyžadovány v polích Identifikační údaje pro státní správu na stránce Odběratelé: Ne – Není vyžadována žádná státem vydaná identifikace, bez ohledu na úvěrový limit zákazníka. Ano – Pokud je úvěrový limit zákazníka vyšší nebo roven nule, je vyžadováno státem vydané licenční číslo nebo jiná státem vydaná identifikace. Minimální limit – Pokud je úvěrový limit zákazníka vyšší nebo roven limitu, který zadáte do pole Limit na této stránce, je vyžadováno státem vydané licenční číslo nebo jiná státem vydaná identifikace.
Limit	Zadejte limit úvěru, při kterém je u odběratele vyžadováno licenční číslo nebo jiná identifikace vydaná státní správou. Pokud například chcete, aby pro odběratele s limitem úvěru 2000 nebo vyšším bylo vyžadováno identifikační číslo (například číslo občanského průkazu), zadejte hodnotu 2000. Toto pole je k dispozici, pokud vyberete hodnotu Minimální limit v poli Požadovat identifikační údaje při úvěru.

Kde určím, zda zobrazit při překročení limitu úvěru upozornění nebo chybu?

Použijte stránku Parametry pohledávek k určení, zda chcete při překročení limitu úvěru zobrazit upozornění nebo chybu. Toto upozornění nebo chyba se zobrazí tehdy, když uživatel zadává nebo zaúčtovává informace, nebo budou zahrnuty do protokolu, pokud jsou dokumenty zpracovány elektronickou službou. Abyste mohli na této stránce provádět změny, musíte být členem role zabezpečení systému správce (-SYSADMIN-).

Pole	Popis
Zpráva při překročení limitu úvěru (v oblasti Třída úvěruschopnosti)	Zvolte si způsob zobrazení zpráv o překročení limitu úvěru pro uživatele. Vyberte některou z následujících možností: Chyba – Zobrazí se chybová zpráva. Obvykle se zastaví aktuální informace, a než bude moci proces pokračovat, musí být konflikt vyřešen. Varování – Zobrazí se varovná zpráva, ale proces může pokračovat.
Zpráva při překročení limitu úvěru (v oblasti AIF)	Zvolte si způsob doručení zpráv o překročení limitu úvěru v protokolu. Vyberte některou z následujících možností: Chyba – Na stránce Výjimky se zobrazí chybová zpráva a dokument nebude zpracován, dokud nebude chyba vyřešena. Upozornění – Na stránce Výjimky se zobrazí varovná zpráva, ale proces může pokračovat.

Jak určím částku limitu úvěru pro určitého odběratele?

Použijte stránku Odběratelé k určení částky limitu úvěru pro určitého odběratele. Musíte být členem role zabezpečení, která má k sobě přiřazené funkční oprávnění Spravovat hlavní data odběratele (CustCustomersMaintain), abyste na této stránce mohli provádět změny.

1. Přejděte na Pohledávky>Zákazníci>Všichni zákazníci a otevřete účet zákazníka.
2. Na stránce Odběratelé v podokně akcí vyberte Upravit.
3. Do pole Limit úvěru zadejte částku měny. Tato hodnota musí být větší než nula (0) a použije se jako částka limitu úvěru.
4. V případě potřeby zadejte licenční číslo nebo jinou identifikaci vydané státní správou do pole Identifikační údaje pro státní správu.

Poznámka

Na stránce Parametry pohledávek obvykle zvolíte typ limitu úvěru. Pokud je však typ limitu úvěru nastaven na Žádný, je nutné vybrat také zaškrtávací políčko Povinný limit úvěru na stránce Odběratelé s cílem zkontrolovat limit úvěru vůči zůstatku odběratele. Další informace týkající se typů limitu úvěru naleznete v části Jaké dokumenty a procesy mohu zkontrolovat pro limity úvěru? v tomto článku.

Jak ověřím limity úvěru ručně na prodejních objednávkách?

V některých případech je třeba ručně zkontrolovat limit úvěru odběratele. Například může ručně zkontrolovat limit úvěru odběratele před zahájením zadávání prodejní objednávky. K ruční kontrole limit úvěru lze použít stránku Prodejní objednávka. Musíte být členem role zabezpečení, která má k sobě přiřazené funkční oprávnění Spravovat prodejní objednávku (SalesOrderMaintain), abyste na této stránce mohli provádět změny.

1. Přejděte na Prodej a marketing>Prodejní objednávky>Všechny prodejní objednávky a otevřete prodejní objednávku.
2. Na stránce Prodejní objednávka v podokně akcí na kartě Spravovat, vyberte Zkontrolovat limit úvěru.