Úpravy omezení úvěru
Úpravy limitu úvěru umožňují správcům úvěrů aktualizovat limity úvěru a data vypršení platnosti jednoho odběratele, skupiny odběratelů nebo všech odběratelů prostřednictvím procesu zaúčtování. Můžete přidávat položky úpravy limitu úvěru pro aktualizaci odběratelů a skupin odběratelů podle limitu úvěru nebo je použít k výpočtu automatických limitů úvěrů. Tyto položky pak mohou být zkontrolovány, odeslány ke schválení prostřednictvím workflow a zaúčtovány na účty odběratelů.
Nastavení úprav limitu úvěru
Položky deníku úprav limitu úvěru můžete vytvořit na stránce Úprava limitu úvěru (Správa úvěru > Úpravy limitu úvěru > Úpravy limitu úvěru).
Zvolte Nové. Je vytvořena nová skupina položek s číslem úpravy limitu úvěru.
Vyberte typ úpravy limitu úvěru:
- Výběrem možnosti Limit úvěru můžete změnit limit úvěru odběratele.
- Výběrem možnosti Dočasný limit úvěru můžete vytvořit dočasný limit úvěru namísto změny aktuálního limitu úvěru odběratele. Dočasné limity úvěru ruší limit úvěru odběratele po stanovenou dobu. Po uplynutí tohoto období se znovu použije limit úvěru odběratele.
Zadejte popis.
Je-li označeno políčko Zaúčtováno, limity úvěru byly použity. V poli Stav schválení je uveden stav workflow deníku. Workflow je volitelné.
Přidání úprav limitu úvěru
Chcete-li ručně přidat úpravy limitu úvěru, zvolte Řádky a poté proveďte následující kroky.
Chcete-li přidat úpravu limitu úvěru pro odběratele, použijte nabídku Úpravy odběratele. Chcete-li přidat limit úvěru pro skupinu odběratelů podle limitu úvěru, zvolte možnost Úpravy skupiny odběratelů podle limitu úvěru.
Zadejte účet odběratele pro účet odběratele na faktuře, který je třeba aktualizovat pomocí nového limitu úvěru. Pokud jste v kroku 1 vybrali možnost Úpravy skupiny odběratelů podle limitu úvěru, zadejte skupinu odběratelů podle limitu úvěru. Do stejného řádku deníku nelze zadat jak účet odběratele, tak i ID skupiny odběratelů podle limitu úvěru.
Je zobrazen aktuální limit úvěru a automaticky se zobrazí název.
Zadejte nový limit úvěru, který by měl při zaúčtování položky limitu úvěru nahradit aktuální limit úvěru.
Chcete-li definovat nové datum vypršení platnosti pro limit úvěru odběratele, zadejte datum. Při vytvoření úpravy limitu úvěru je nutné zadat datum vypršení platnosti limitu úvěru.
V poli Stav schválení je uveden stav workflow řádku deníku.
Chcete-li automaticky generovat úpravy limitu úvěru, můžete použít nabídku Generovat v podokně Akce.
Přidání úprav dočasného limitu úvěru
Chcete-li ručně přidat úpravy dočasného limitu úvěru, postupujte tímto způsobem u řádků deníku.
Chcete-li přidat úpravu limitu úvěru pro odběratele, použijte nabídku Úpravy odběratele. Chcete-li přidat limit úvěru pro skupinu odběratelů podle limitu úvěru, zvolte možnost Úpravy skupiny odběratelů podle limitu úvěru.
Zadejte účet odběratele pro účet odběratele na faktuře, který je třeba aktualizovat pomocí nového limitu úvěru. Pokud jste v kroku 1 vybrali možnost Úpravy skupiny odběratelů podle limitu úvěru, zadejte skupinu odběratelů podle limitu úvěru. Do stejného řádku deníku nelze zadat jak účet odběratele, tak i ID skupiny odběratelů podle limitu úvěru.
Pokud již existuje aktivní nebo budoucí dočasný limit úvěru, zobrazí se u každého dočasného limitu úvěru aktuální dočasný limit úvěru a rozsahy dat. Název se zobrazí automaticky.
Zadejte nový limit úvěru, kterým chcete nahradit aktuální limit úvěru.
V polích Nové počáteční datum a Nové konečné datum určete dobu, kdy je platný rozšířený limit úvěru. Při vytvoření deníku úpravy limitu úvěru je nutné zadat data vypršení platnosti limitu úvěru.
V poli Stav schválení je uveden stav workflow řádku deníku.
Generování úprav limitu úvěru
Limity úvěru je také možné upravit automaticky. V podokně Akce zvolte možnost Generovat a poté vyberte jednu z následujících možností:
- Z existujícího odběratele
- Z existující skupiny odběratelů podle limitu úvěru
- Automatické úvěrové limity
Z existujícího odběratele
Řádky deníku lze vytvářet z existujících odběratelů. Zvolíte-li možnost Generovat > z existujícího odběratele, zobrazí se dialogové okno, v němž můžete zadat kritéria pro výběr odběratelů a výpočet nových limitů.
Chcete-li přičíst nebo odečíst částku od limitu úvěru, zadejte hodnotu úpravy. Zadejte zápornou hodnotu, chcete-li snížit aktuální limit úvěru, nebo kladnou hodnotu, chcete-li limit zvýšit.
V poli Typ hodnoty vyberte způsob, jakým se má při výpočtu nového limitu úvěru použít hodnota zadaná v kroku 1:
- Chcete-li změnit limit úvěru o určitou částku, vyberte možnost Pevná hodnota.
- Chcete-li změnit limit úvěru o procentní hodnotu, zvolte možnost Procentní hodnota.
Zadejte hodnotu, která se použije k zaokrouhlení vypočteného limitu úvěru. Chcete-li například zaokrouhlit limit úvěru na nejbližších 10,00 jednotek měny, zadejte 10,00.
Nastavením pole Způsob zaokrouhlování určete, zda má být zůstatek zaokrouhlen nahoru nebo dolů.
Vyberte metodu, která se používá k úpravě dat.
- Pokud vyberete možnost Absolutní, můžete zadat data definující rozsah dat pro limit úvěru.
- Pokud vyberete možnost Relativní, můžete zadat odchylky data pro daný rozsah. Aktuální rozsah dat pro limit úvěru bude upraven podle odchylky.
Pomocí pevné záložky Záznamy k zahrnutí lze filtrovat seznam odběratelů, kteří mají být zahrnuti. Pokud filtry nezahrnete, budou vygenerovány položky limitu úvěru pro všechny odběratele.
Kliknutím na tlačítko OK můžete vytvořit položky úpravy limitu úvěru.
Z existující skupiny odběratelů podle limitu úvěru
Můžete vytvořit řádky deníku z existujících skupin odběratelů podle limitu úvěru. Zvolíte-li možnost Generovat > Z existující skupiny odběratelů podle limitu úvěru, zobrazí se dialogové okno, v němž můžete zadat kritéria pro výběr skupin odběratelů podle limitu úvěru a výpočet nových limitů. Kritéria jsou stejná jako kritéria, která se používají k vytváření řádků deníku z existujících odběratelů. Přečtěte si postup uvedený v předchozí části.
Automatické úvěrové limity
Můžete vytvořit automatické limity úvěru pro definování a aktualizaci limitů úvěrů odběratelů. Automatické limity úvěru se vytvářejí pro skupinu podle rizika a jsou založeny na specifických hodnotách, které se používají ve skupinách podle hodnocení. Tyto automatické limity úvěru lze použít ke generování položek limitu úvěru. Pokud byl odběratel přiřazen ke konkrétní skupině podle rizika a informace o úvěru odběratele odpovídají kritériím pro automatický limit úvěru, je vytvořena položka úpravy limitu úvěru.
Vytvoření automatických limitů úvěru
Automatické limity úvěru se vytvářejí pomocí úprav limitu úvěru. Vyberete-li možnost Generovat >Automatické limity úvěru, zobrazí se dialogové okno, ve kterém můžete nastavit datum vypršení platnosti pro nové limity úvěru, které budou vytvářeny na základě skupin podle rizika, ke kterým jsou odběratelé přiřazeni. Po dokončení klepněte na OK a vytvořte řádky úpravy limitu úvěru.
Úpravy zaúčtování
Po vytvoření řádků úpravy limitu úvěru můžete pomocí tlačítka Zaúčtovat v podokně Akce zaúčtovat položky a aktualizovat limity úvěrů odběratelů. Pokud jste však nastavili workflow, je nutné v podokně Akce vybrat možnost Workflow > Odeslat a odeslat deník ke schválení.
Workflow úprav limitu úvěru
Workflow Úpravy limitu úvěru lze použít k odeslání úprav limitu úvěru prostřednictvím procesu schválení workflow. Na stránce Workflow správy úvěru (Správa úvěru > Nastavení > Workflow správy úvěru) můžete vytvořit dvě workflow:
- Úpravy limitu úvěru– Tento pracovní postup lze použít ke schválení položek na úrovni záhlaví.
- Řádek úprav limitu úvěru– Tento pracovní postup lze použít ke schválení položek úprav, aby je mohli schvalovat různí lidé na základě kritérií ve workflow.
Poznámka
Při vytvoření workflow Úpravy limitu úvěru můžete workflow nastavit tak, aby se úpravy automaticky zaúčtovávaly po schválení řádků. Pouze do workflow zahrňte úlohu Automaticky zaúčtovat deník.