Přidání informací o správě úvěru pro odběratele

Po nastavení parametrů, které řídí správu úvěru, můžete přidat další podrobnosti pro jednotlivé odběratele. Tyto podrobnosti určují procesy správy úvěru a také poskytují další informace, které pomáhají členům inkasního týmu při správě odběratelů.

Informace o odběrateli

Podrobnosti o odběrateli lze přidat na pevné záložce Úvěr a inkasa na stránce Všichni odběratelé (Pohledávky > Odběratelé > Všichni odběratelé).

1. Nastavte možnost Neomezený limit úvěru na Ano, nemá-li být odběratel omezen žádnými testy limitu úvěru.
2. Nastavte možnost Vyloučit ze správy úvěru na Ano pro vyloučení odběratele ze všech úkonů, které jsou obvykle prováděny během procesů správy úvěru.
3. Vyberte skupinu správy úvěru pro odběratele.
4. Pro výpočet limitu úvěru v měně odběratele zadejte do pole Limit úvěru v měně odběratele limit úvěru odběratele. Limit úvěru v měně společnosti bude převeden s použitím směnných kurzů, které jsou definovány typem směnného kurzu limitu úvěru vybraným v rámci parametrů správy úvěru.
5. Do pole Datum poslední kontroly zadejte datum, kdy byl limit úvěru odběratele naposledy zkontrolován správcem úvěru.
6. Do pole Datum příští plánované kontroly zadejte datum, kdy je plánována kontrola a aktualizace úvěru odběratele.
7. Do pole Přípustný limit úvěru zadejte nejvyšší limit úvěru, který může být přidělen odběrateli na základě vaší kontroly úvěrové historie tohoto odběratele. Přípustný limit úvěru se může lišit od limitu úvěru, který se zobrazuje na pevné záložce Úvěr a inkasa.
8. Do pole Měna přípustného limitu úvěru zadejte měnu přípustného limitu úvěru.
9. Do pole Datum přípustného limitu úvěru zadejte datum vytvoření přípustného limitu úvěru.
10. Do pole Stav úvěrového účtu zadejte stav úvěrového účtu odběratele.
11. Do pole Důvod stavu zadejte důvod, který je spojen se stavem účtu.
12. Chcete-li označit, že je odběratel momentálně přiřazen k úvěrové agentuře, nastavte možnost S agenturou na Ano. Tato hodnota je určena pouze pro informaci. Není používána v žádných procesech správy úvěru.
13. Chcete-li označit, že je název držen pro společnost, nastavte možnost Název držen na Ano. Tato hodnota je určena pouze pro informaci. Není používán v žádném procesu správy úvěru.
14. Do pole Datum zahájení podnikání zadejte datum, kdy odběratel poprvé zahájil podnikání. Tyto informace se používají při vytváření hodnocení rizik.
15. Do pole Odběratelem od zadejte datum, kdy byly zpracovány první transakce pro tohoto odběratele. Tyto informace se používají při vytváření hodnocení rizik.
16. Zadejte poznámky, které může úvěrový tým použít k dalšímu vyhodnocení úvěrové způsobilosti odběratele.

Poznámka

Některé informace zobrazené na stránce Odběratel jsou vytvořeny jiným procesem:

• V poli Datum vypršení platnosti limitu úvěru se zobrazuje datum, kdy vyprší platnost limitu úvěru. Pokud toto pole nenastavíte, platnost limitu úvěru odběratele nevyprší.
• V poli Datum limitu úvěru se zobrazuje datum, kdy byl limit úvěru vytvořen. Toto pole je aktualizováno při každé úpravě limitu úvěru.
• Dočasné limity úvěru ruší limit úvěru odběratele po určitou dobu. Používají se místo limitu úvěru k výpočtu celkového limitu úvěru. Tento údaj se zobrazí pouze v případě, že existuje aktivní limit úvěru. Dočasné limity úvěru můžete přidávat prostřednictvím úprav limitů úvěru.
• V poli Pojištění a záruky se zobrazuje celková hodnota pojištění a záruk, která může zvýšit limit úvěru odběratele.
• V poli Celkový limit úvěru se zobrazuje konečný limit úvěru odběratele. Celkový limit úvěru zahrnuje pojištění a záruky a dočasné limity úvěru.

Dočasné limity úvěru

Dočasné limity úvěru ruší limity úvěru odběratele po stanovenou dobu. Dočasné limity úvěru můžete přidávat pomocí úprav limitů úvěru. Úpravy limitu úvěru umožňují správcům úvěrů aktualizovat limity úvěru a data vypršení platnosti jednoho odběratele, skupiny odběratelů nebo všech odběratelů prostřednictvím procesu zaúčtování.

Položky úprav limitu úvěru můžete vytvořit na stránce Úpravy limitu úvěru (Správa úvěru > Úpravy limitu úvěru > Úpravy limitu úvěru).

Vytvoření pojistek a záruk

Pro každého odběratele lze vytvořit jednu nebo více pojistek a záruk. Poté je můžete použít k výpočtu expozice, kterou má vaše společnost při nabízení úvěru odběrateli. Pojistky a záruky lze rovněž zahrnout do limitu úvěru odběratele.

Na stránce Všichni odběratelé (Pohledávky > Odběratelé > Všichni odběratelé) můžete vytvořit pojistky a záruky. Vyberte odběratele a poté v podokně Akce na záložce Správa úvěru zvolte možnost Pojištění a záruky.

Poznámka

V rámci níže uvedeného postupu zvolte pojistitele nebo ručitele z globálního adresáře. Proto je před zahájením tohoto postupu nutné zajistit, aby pojistitelé a ručitelé byli přidáni do globálního adresáře.

1. Do pole Identifikátor zadejte Záruka nebo Pojištění.

2. V poli Typ záruky/pojištění zvolte jeden z typů záruky nebo pojištění, který jste předtím nastavili.

3. V poli Pojistitel/ručitel zvolte pojistitele nebo ručitele z globálního adresáře.

4. Pokud jste zvolili možnost Pojištění v poli Identifikátor, v poli Typ krytí pojistky, zvolte jeden z typů krytí , který jste předtím nastavili. Nelze zvolit typ krytí pojistky pro záruku.

5. Do pole Identifikace zadejte ID pojistky. Toto ID je obvykle číslo pojistky.

6. Do pole Účinnost zadejte počáteční datum pojistky nebo záruky.

7. Do pole Vypršení platnosti zadejte datum vypršení platnosti pojistky nebo záruky .

8. Do pole Hodnota zadejte hodnotu pojistky nebo záruky. Tato hodnota představuje úplnou hodnotu pojistky.

9. V poli Měna vyberte měnu pro hodnotu pojistky.

10. V poli Aktualizovat limit úvěru uveďte procentní hodnotu 0 až 100. Tato procentní hodnota bude použita pro hodnotu pojistky a výsledná částka bude použita ke zvýšení limitu úvěru, který se používá při výpočtech limitu úvěru. Vypočtená hodnota se zobrazí pod položkou Celkový limit úvěru, pojištění a záruka na pevné záložce Úvěr a inkasa na stránce Odběratelé.

    Následuje příklad:

    • Limit úvěru (A) je 100 000.
    • Hodnota pojistky (B) je 50 000.
    • Procentní hodnota Aktualizovat limit úvěru (C) je 50,00.

    V tomto případě je účinný limit úvěru 125 000 (= A + [B × C]).

11. Označením políčka Zahrnuto v expozici snížíte limit úvěru, který se používá při výpočtech limitu úvěru o celou hodnotu pojistky. Je-li označeno toto políčko, nebude při výpočtech limitu úvěru použita hodnota vypočtená při uvedení procentní hodnoty Aktualizovat limit úvěru.

    Následuje příklad:

    • Limit úvěru (A) je 100 000.
    • Hodnota pojistky (B) je 50 000.
    • Procentní hodnota Aktualizovat limit úvěru (C) je 50,00.

    V tomto případě je účinný limit úvěru 125 000 (= A + [B × C]).

    Pokud však zvolíte políčko Zahrnuto v expozici, bude hodnota Aktualizovat limit úvěru 50 000 (= 50,00 % ze 100 000) odebrána a hodnota expozice je 75 000 (= A + [B × C] – B).